גאות פיננסים

מגיע לכם גאות פיננסים

דמיינו לרגע את השקט שאחרי הסערה, מים צלולים, אוויר נעים ואופק ברור ונקי.
ככה בדיוק מרגישה תקופת של צמיחה, שגשוג ושלווה נפשית וכלכלית. תקופה של גאות פיננסית בה אתם יכולים להגשים את השאיפות שלכם ולבנות עתיד מלא אפשרויות.

"לפני שהכרנו את בינה, היינו במינוס קבוע של 15 אלף שקל. היום, אחרי 8 חודשים, לא רק שיצאנו מהמינוס אלא שיש לנו חיסכון חודשי והתחלנו להשקיע. השינוי הגדול ביותר היה ביחס שלנו לכסף - הפסקנו לפחד ממנו והתחלנו לנהל אותו."
רועי ושירה, הורים לשניים, גילאי 35

6 מפגשים לגאות

תוכנית אישית להתנהלות כלכלית חכמה וכניסה לעולם ההשקעות.

המשלבת תכנון פיננסי ואימון מנטלי עמוק כדי לטפל בשורשים של ההתנהלות הפיננסית שלכם – ביחסים עם כסף, בתפיסות, בפחדים ובהרגלים. בנוסף, תקבלו כלים מתקדמים לתכנון, פיתוח ובקרה, כדי לצאת איתנו למסע של יציבות וצמיחה. 

  • מטרות אישיות ככוח מניע: נתחיל בהגדרת מטרות פיננסיות ברורות ומעוררות השראה – לטווח קצר, בינוני וארוך. המטרות יהיו המצפן שלנו לאורך כל התהליך.
  • בניית בסיס ביטחון: קרן החירום: הקמת קרן חירום חזקה כצעד ראשון ליציבות ושקט נפשי. נגדיר את גודלה ונלמד אסטרטגיות לבנייתה המהירה.
  • הבנת תמונת המצב הנוכחית: מיפוי מקיף של ההכנסות, ההוצאות, הנכסים וההתחייבויות הנוכחיות כנקודת פתיחה ברורה למסע שלנו.
  • צעדים ראשונים לניהול חכם: הכרות עם עקרונות בסיסיים של ניהול תזרים מזומנים ומעקב הוצאות יעיל.
  • המוח הפיננסי: פסיכולוגיית הכסף: נבין את ההשפעות הלא מודעות של מחשבות, רגשות ואמונות על ההחלטות הכלכליות שלנו.
  • זיהוי דפוסים והרגלים: ניתוח מעמיק של הרגלים פיננסיים קיימים – מה משרת אותנו ומה מעכב אותנו.
  • שינוי הרגלים מזיקים: פיתוח אסטרטגיות מעשיות לשינוי הרגלים שליליים והטמעת הרגלים פיננסיים חדשים וחיוביים.
  • השפעת הסביבה: מודעות להשפעת הרשתות החברתיות והסביבה על ההחלטות הפיננסיות ודרכים להתמודד איתן.
  • יצירת תקציב מותאם אישית: בניית תקציב ריאלי וגמיש שמתאים לסגנון החיים ולמטרות האישיות של הלקוח, תוך שימוש בכלים מעשיים.
  • אסטרטגיות להגדלת הכנסה: בחינת אפשרויות להגדלת מקורות ההכנסה השונים.
  • ניהול חובות חכם (במידת הצורך): פיתוח תוכנית מותאמת לסילוק חובות בצורה יעילה ומהירה.
  • הצבת יעדים פיננסיים מדידים: חלוקת המטרות הגדולות ליעדים קטנים ובר השגה עם לוחות זמנים ברורים.
  • יסודות ההשקעה: הכרות עם מושגים בסיסיים בשוק ההון וסוגי השקעות שונים (מניות, אג"ח, קרנות ועוד).
  • התאמת השקעות למטרות ורמת סיכון: הבנת פרופיל המשקיע האישי והתאמת אפיקי ההשקעה למטרות השונות ולרמת הסיכון המתאימה.
  • כלים פשוטים לניהול השקעות: הכרות עם כלים בסיסיים למעקב וניהול תיק השקעות, תוך דגש על פשטות ויעילות.
  • הימנעות מטעויות נפוצות: זיהוי מלכודות פסיכולוגיות בהשקעות ודרכים להתמודד איתן.
  • ניהול חכם של פנסיה: הבנת מרכיבי הפנסיה, בחירת מסלולים מתאימים, והדרכים להוזיל דמי ניהול.
  • הכוח של קרן השתלמות: מיצוי היתרונות של קרן השתלמות וניהולה האופטימלי.
  • תכנון פרישה מוקדם: הכרות עם עקרונות תכנון הפרישה וצעדים ראשונים לקראת עצמאות כלכלית בגיל הפרישה.
  • שילוב אנשי מקצוע (במידת הצורך): הכרות עם הצורך והיתרונות בשילוב יועצי פנסיה ומומחים נוספים.
  • בניית תוכנית פעולה ליישום: תרגום התוכנית הפיננסית ליעדים ופעולות קונקרטיות עם לוחות זמנים ברורים.
  • כלים למעקב ובקרה: הכרות עם כלים ומערכות פשוטות למעקב אחר התקדמות והתאמת התוכנית לפי הצורך.
  • התמודדות עם אתגרים עתידיים: פיתוח אסטרטגיות להתמודדות עם שינויים בחיים ובשוק הפיננסי.
  • המשך צמיחה והעצמה: בניית תוכנית ללמידה והתפתחות פיננסית מתמשכת, והכוונה למקורות ידע נוספים.

מה הופך אותנו לשונים?

איתך המסע שלך

תהליך פיננסי אישי ומותאם למצבך הייחודי, מטרותיך וחלומותיך. אצלנו, אתה במרכז.

נהנים מהדרך

מספקים לכם כלים ותמיכה להבנה, חיבור חיובי ושליטה מעצימה בעולם הפיננסי שלכם, בביטחון ובאהבה.

יוצרים תודעה בריאה

זיהוי אמונות מגבילות, ניפוץ מיתוסים ובניית הרגלים פיננסיים בריאים ליסודות כלכליים איתנים.

בזמן ובמקום הנכון

רשת מומחים מוסמכים (יועצי השקעות, ביטוח, רו"ח ועו"ד) לליווי מקצועי ומקיף בכל תחום פיננסי.

נעים להכיר,

אני דניאל גבריאל.
נשוי לרותם ואב לשלושה מתוקים.
יזם טכנולוגי, מנהל מוצר, – והיום גם מאמן ומתכנן פיננסי שמחבר בין עולמות הביצוע לפרקטיקה של החיים.

לאחר לימודי כלכלה ומדעי המחשב באוניברסיטת חיפה זכיתי לעבוד בחברות המובילות בתעשיית ההייטק העולמית.
בעשור האחרון הובלתי שלוש חברות טכנולוגיות ניהלתי צוותים ועשרות עובדים. 

אבל החיים, כמו תמיד, לימדו אותי גם שיעורים אחרים.
באחת התקופות המאתגרות בחיי – כשחוויתי מחלה אוטואימונית מורכבת שניתקה אותי מעולם העשייה – נאלצתי לעצור.
להתמודד.
וביחד עם אישתי והתא המשפחתי נדרשנו לבנות את הכל מחדש – פיזית, מנטלית ופיננסית.
בתקופה הזו, ללא הכנסה סדירה וללא ודאות, למדתי את החשיבות האמיתית של תכנון כלכלי, ניהול סיכונים וחוסן מנטלי.
המסע הזה לימד אותי איך לחשוב, לדבר לנתנהל עם אנשים, מוסדות פיננסים ובעיקר איך להתנהל ולנהל כסף בצורה הנבונה ביותר.
החוויות האלה – של עליות וירידות, של תעוזה ושל התמודדות אמיתית – הן מה שבנה את הבסיס להקמת גאות פיננסים.

ההחלטה להפוך לאמן ומתכנן פיננסי לא נולדה במקרה.
בעשור האחרון העולם עובר תהפוכות כמו מגפות ומלחמות.
ראיתי בני משפחה, חברים ומכרים בחוסר וודאות כלכלית שמשפיע עליהם בכל תחום אפשרי. ולא יכולתי להשאר אדיש.
בער בי להנגיש את כל מה שלמדתי – בדרך פשוטה, ברורה ומעוררת השראה.

אז איפה תהיו בעוד כמה שנים?

אני מזמין אתכם לשיחת היכרות אישית ללא עלות וללא התחייבות
נדבר על מצבכם כיום, לאן אתם שואף להגיע, ואיך נוכל לעשות את זה יחד.

מלא את הפרטים ונחזור אליך בהקדם.